Polskie firmy coraz częściej poszukują możliwości rozwoju na innych rynkach, decydując się na inwestycje także poza obszarem Unii Europejskiej, pomimo niestabilnej sytuacji geopolitycznej i niepewności co do perspektyw wzrostu światowej gospodarki. Krajowy lider branży fitness i rynku benefitów pozapłacowych Benefit Systems sfinalizował przejęcie tureckiej sieci fitness za ponad 430 mln dolarów. Transakcja została częściowo sfinansowana kredytem udzielonym przez Santander Bank Polska i Bank Gospodarstwa Krajowego. KUKE ubezpieczyła finansowanie wartości 438 mln zł.
„Instytucje rozwojowe, takie jak KUKE i BGK, są w pełni gotowe do wspierania polskich firm w ich zagranicznej ekspansji. Udostępniają narzędzia, finansowanie i wiedzę, które pozwalają przedsiębiorstwom podejmować ambitne decyzje inwestycyjne nawet na trudniejszych rynkach. Polskie firmy mają potencjał, by skutecznie konkurować globalnie – dlatego naszym zadaniem jest stworzenie im bezpiecznych warunków do działania. W obecnych, wymagających warunkach geopolitycznych ważne jest, by podejmować decyzje w sposób przemyślany i długofalowy – z wykorzystaniem dostępnych narzędzi wsparcia oraz wiedzy instytucji rozwojowych.”
Krzysztof Paszyk, Minister Rozwoju
W tym roku KUKE zagwarantowała spłatę finansowania udzielonego już na trzy inwestycje zagraniczne, a kwota ubezpieczonych kredytów w portfelu spółki zbliża się do 1 mld zł. Dzięki wsparciu KUKE polskie firmy zainwestowały dotąd m.in. w Chinach, Meksyku, Niemczech, Hiszpanii czy Wielkiej Brytanii.
„To najwyższa kwota kredytu na zagraniczną inwestycję polskiej firmy, jaką dotychczas ubezpieczyliśmy. Dzięki naszym instrumentom banki są gotowe pożyczać krajowym przedsiębiorstwom środki na akwizycje bądź inwestycje typu greenfield nie tylko w obrebie UE ale również w krajach o podwyższonym ryzyku, co daje polskim przedsiębiorcom przewagę nad konkurentami z wielu państw. Dodatkowo oferujemy ubezpieczenie nakładów poniesionych na inwestycję od strat spowodowanych ryzykiem politycznym i siłą wyższą, w tym ryzkiem wojny, zapewniając kompleksową ochronę zagranicznej inwestycji. Obecna sytuacja na rynkach międzynarodowych, cechująca się podwyższoną niepewnością, stwarza również ciekawe szanse inwestycyjne, które mogą przynieść sukces biznesowy przy odpowiednim mitygowaniu ryzyka.”
Janusz Władyczak, Prezes KUKE
„Bardzo się cieszymy, że jako polski bank rozwoju mogliśmy wesprzeć kolejną już inwestycję zagraniczną polskiej firmy. Dodatkowo przy okazji tej transakcji cieszy fakt, że polskie firmy coraz śmielej inwestują poza granicami kraju już nie tylko na rynkach wysoko rozwiniętych (UE, czy USA), ale również na bardzo perspektywicznym rynku tureckim. Ekspansja zagraniczna firm jest korzystna z perspektywy całej krajowej gospodarki, jak również przyczynia się do wzrostu znaczenia kraju na arenie międzynarodowej. Dlatego instytucje rozwojowe państwa wykorzystują wszelkie możliwe instrumenty do wspierania rodzimego biznesu poza granicami kraju. Przez ostatnie 10 lat BGK wsparł blisko 50 tego typu transakcji udzielając ponad 9,5 mld zł finansowania.”
Marta Postuła, wiceprezes BGK
"Santander Bank Polska od ponad 20 lat towarzyszy spółce Benefit Systems w realizacji ambitnych celów rozwojowych, wspierając firmę na każdym etapie jej ekspansji – zarówno w kraju jak i za granicą. W ostatnim czasie mieliśmy przyjemność wspierać Benefit Systems w finansowaniu strategicznej akwizycji tureckiej grupy MAC, umożliwiając firmie dynamiczny rozwój na nowym rynku. Jako bank aranżujący to finansowanie zdecydowaliśmy się na współpracę z solidnymi partnerami, z którymi mieliśmy już okazję budować konsorcja. Od początku wiedzieliśmy, że zastosowanie instrumentów KUKE będzie istotnym czynnikiem mitygującym ryzyko transakcji, dlatego idealnie w nasze potrzeby wpisała się polisa IBZ+. Dzięki partnerstwu z KUKE możemy oferować naszym klientom innowacyjne i bezpieczne rozwiązania finansowe, wspierając ich śmiałe plany ekspansji zagranicznej oraz wzmacniając ich pozycję na międzynarodowych rynkach."
Lech Gałkowski, wiceprezes Santander Bank Polska
Te pierwsze, wynikające często ze wskaźników makroekonomicznych lub skodyfikowanych przepisów, stosunkowo prosto sprawdzić, choć wymaga to przeprowadzenia własnych analiz lub posiłkowania się lokalnymi specjalistami, którzy pomogą w przeprowadzeniu formalnych procesów. Te drugie, mniej wymierne, bywają trudniejsze do pokonania, choć mogą przesądzić o zbudowaniu długotrwałych relacji z zagranicznymi kontrahentami i sukcesie rynkowym.
W naszej serii przewodników staramy się przedstawiać różne aspekty działalności biznesowej na zagranicznych rynkach.
Szwajcaria: stabilna gospodarka i kluczowy rynek dla polskich firm
Szwajcaria jest jedną z najbardziej rozwiniętych gospodarek na świecie. Znana z wysokiej jakości życia, stabilności ekonomicznej i społecznej, jak też innowacyjności. Gospodarka opiera się na wysoko rozwiniętym sektorze usług, na czele z finansowymi, oraz zaawansowanym technologicznie przetwórstwie. Polityczna stabilność, przejrzysty system prawny, infrastruktura, wydajny rynek kapitałowy oraz rozwiązania podatkowe czynią Szwajcarię jedną z najbardziej konkurencyjnych gospodarek świata. Szwajcaria jest ważnym partnerem handlowym Polski, a w portfelu KUKE kraj ten zajmuje 3. miejsce pod względem wartości ubezpieczonego eksportu z 5-proc. udziałem.
Działalność gospodarcza w Szwajcarii - przewodnik dla firm
W przewodniku KUKE przedstawiamy najważniejsze kwestie formalne związane z prowadzeniem działalności w Szwajcarii, w tym m.in. informacje dotyczące zawierania i realizacji umów.
Pobierz przewodnik:
Sprawdź również nasz przewodnik dla firm po rynku Wielkiej Brytanii!
KUKE zawarła z Türk Eximbankiem umowę o wzajemnej reasekuracji transakcji finansowania eksportu i inwestycji. Dzięki porozumieniu KUKE będzie mogła np. ubezpieczać finansowanie projektów w krajach trzecich z udziałem partnera z Turcji, do których zaangażowane zostaną podmioty z Polski. W niektórych przypadkach możliwe będzie też dołączenie partnera do projektów prowadzonych bądź to w Polsce, bądź w Turcji.
„W KUKE dostrzegamy i cenimy aktywność tureckich firm, które prowadzą liczne projekty, m.in. związane z rozbudową infrastruktury w krajach rozwijających się. Przez ostatnie lata zdobyły one duże doświadczenie, stając się podmiotami, odpowiadającymi za ważne inwestycje w państwach Afryki czy Azji. Często potrzebują jednak wiarygodnych dostawców bądź podwykonawców zapewniających wysoką jakość. Stąd nasza inicjatywa zawarcia umowy o reasekuracji z Türk Eximbankiem, który od lat wspiera zagraniczną ekspansję tureckich podmiotów. Dzięki tej współpracy polskim firmom będzie łatwiej przystępować do projektów prowadzonych przez wykonawców z Turcji, ponieważ przyniosą one ze sobą gwarancje finansowe ze strony KUKE. Integrujemy zatem dwa obszary, informując o dostępnych kontraktach z tureckimi partnerami w ramach naszego rozwiązania Shop in Poland oraz dostarczając instrumenty zabezpieczające udział polskich przedsiębiorców w realizowanych projektach”.
Janusz Władyczak, prezes KUKE
W ostatnim czasie znacznie wzrosła intensywność kontaktów biznesowych KUKE z partnerami z Turcji, m.in. asekurowania finansowania dużych projektów kolejowych w tym kraju, do których zostali zaproszeni dostawcy z Polski.
"Türk Eximbank jest jedyną oficjalną agencją kredytów eksportowych w Turcji, wspierającą transakcje na rynkach zagranicznych poprzez instrumenty kredytowe, gwarancyjne i ubezpieczeniowe. Aktywnie finansujemy turecki eksport na całym świecie i chętnie będziemy wspólnie wspierać współpracę naszych eksporterów z polskimi firmami w krajach trzecich, w takich regionach jak Afryka, Azja Środkowa i Europa Wschodnia”.
Dzięki podpisanej umowie liczba takich porozumień łączących KUKE z partnerami na świecie wzrosła do 18. Spośród umów KUKE o reasekuracji z innymi agencjami kredytów eksportowych siedem zawarto z instytucjami spoza UE: Kanady, Kazachstanu, Korei Południowej, Szwajcarii, Wielkiej Brytanii, ZEA i teraz Turcji".
Ali Güney, prezes Türk Eximbank
Dzięki podpisanej umowie liczba takich porozumień łączących KUKE z partnerami na świecie wzrosła do 18. Spośród umów KUKE o reasekuracji z innymi agencjami kredytów eksportowych siedem zawarto z instytucjami spoza UE: Kanady, Kazachstanu, Korei Południowej, Szwajcarii, Wielkiej Brytanii, ZEA i teraz Turcji.
Zespół KUKE i Türk Eximbanku. Od lewej: Hatice Ürkmez (Türk Eximbank), Dorota Filant (KUKE), Neslihan Diniz (Türk Eximbank), Katarzyna Kowalska (KUKE), Ali Güney (Türk Eximbank), Janusz Władyczak (KUKE), Łukasz Kowalski (KUKE), Hakan Uzun (Türk Eximbank), Gülsüm Sevde Baltaşı (Türk Eximbank), Dr. İlyas Çelik (Türk Eximbank)
Wsparcie polskich inwestycji w Ukrainie — szczegóły
Porozumienie przewiduje wykorzystanie przez polskie przedsiębiorstwa i współpracujące z nimi podmioty ukraińskie pełnego zestawu instrumentów finansowych, jakie w odniesieniu do rynku ukraińskiego oferuje KUKE, czyli:
krótkoterminowego ubezpieczenia eksportu towarów;
KUKE była pierwszą agencją kredytów eksportowych (ECA) na świecie, która przywróciła możliwość ubezpieczania należności oraz inwestycji w Ukrainie po rosyjskiej agresji z lutego 2022 r.
KUKE i Oszczadbank o wsparciu inwestycji w Ukrainie
"Odbudowa Ukrainy trwa tu i teraz, a kraj musi funkcjonować na tyle normalnie, na ile jest to tylko możliwe. A zatem nie należy czekać, aż działania wojenne ustaną i dopiero działać. Taką strategię jako KUKE objęliśmy od samego początku tworząc najróżniejsze rozwiązania i zabezpieczenia pojawiających się ryzyk, jak np. ryzyko wojny. O ile od zawsze wierzyliśmy, że rola blend finance będzie ogromna o tyle widzimy, że tworzenie funduszy z wielostronnym międzynarodowym wsparciem przeciąga się i trudno zmobilizować naprawdę istotny kapitał. KUKE, jako ECA była pierwszą i pozostaje jedną z nielicznych instytucji, które takie gwarancje biznesowi zapewniają. Dotychczas gotowość zainwestowania w Ukrainie i udziału w odbudowie zadeklarowało ponad 3 tys. polskich firm. Mamy nadzieję, że nasza współpraca z Oszczadbankiem zwiększy możliwości ich uczestnictwa w projektach związanych z odtworzeniem zniszczonej infrastruktury czy innych przedsięwzięciach służących modernizacji gospodarki. Partnerstwo z lokalnymi podmiotami może m.in. wzmocnić ich poz"ycję względem konkurencji z innych państw dając im dostęp do rynku o nieograniczonych potrzebach.
Janusz Władyczak, prezes zarządu KUKE
"Oszczadbank kontynuuje działania na rzecz tworzenia międzynarodowej koalicji wspierającej ukraiński biznes. Podpisana dziś umowa zakłada, że rozpoczynamy współpracę z naszymi partnerami z KUKE, by zapewniać bezpieczne inwestowanie w ukraińską gospodarkę. Dotychczas zawarliśmy porozumienia o gwarantowaniu finansowania projektów z EBOR, EBI i ukraińską agencją kredytów eksportowych. Zaangażowanie takiej instytucji jak KUKE umożliwi zwiększenie wartości prowadzonych przedsięwzięć i pomoże przyciągnąć zagraniczne inwestycje do znacznie większych projektów, których Ukraina obecnie potrzebuje. Dziękujemy naszym polskim przyjaciołom za współpracę i gotowość niesienia pomocy w odbudowie Ukrainy nawet w trakcie trwania działań wojennych."
Sergii Naumow, prezes Oszczadbanku
Umowa umożliwia także współpracę KUKE i Oszczadbanku w innych dziedzinach, które obie strony uznają za obopólnie korzystne, by odpowiadać na pojawiające się potrzeby.
Te pierwsze, wynikające często ze wskaźników makroekonomicznych lub skodyfikowanych przepisów, stosunkowo prosto sprawdzić, choć wymaga to przeprowadzenia własnych analiz lub posiłkowania się lokalnymi specjalistami, którzy pomogą w przeprowadzeniu formalnych procesów. Te drugie, mniej wymierne, bywają trudniejsze do pokonania, choć mogą przesądzić o zbudowaniu relacji z zagranicznymi kontrahentami i sukcesie rynkowym.
W naszej serii przewodników staramy się przedstawiać różne aspekty działalności biznesowej na zagranicznych rynkach.
Turcja: atrakcyjny rynek dla eksporterów i inwestorów
Turcja, ze względu na swoje strategiczne położenie oraz duży potencjał ludnościowy i ekonomiczny, jest atrakcyjnym rynkiem dla eksporterów i inwestorów z innych krajów. W ostatnich latach normalizuje i rozwija kontakty polityczne i gospodarcze m.in. w regionie Bliskiego Wschodu, zapewniając sobie szeroki napływ inwestycji bezpośrednich z państw Zatoki Perskiej. Okres rządów (urzędującego) prezydenta Tayyipa Recepa Erdogana charakteryzuje się ekspansywną polityką fiskalną i pieniężną, co doprowadziło do wysokiej inflacji, deficytu na rachunku obrotów bieżących i znacznego osłabienia wartości lokalnej waluty (liry).
Pomimo trwającej dekoniunktury w globalnej gospodarce Międzynarodowy Fundusz Walutowy przewiduje na najbliższe lata tempo wzrostu gospodarczego na poziomie ok. 3% (w pandemicznym 2020 r. PKB kraju zwiększył się o 1,9%) (źródło: imf.com).
Dla Polski to obecnie 18. rynek eksportowy. W okresie styczeń-lipiec nasze firmy wysłały tam towary o wartości 2,7 mld euro, co oznacza wzrost o ponad 21% w skali roku. W 2022 r. import Turcji wyniósł 364 mld dolarów, rosnąc o 34% (to 20. największy importer na świecie, a Polska – dla przypomnienia – jest 19.).
Współpraca z tureckimi kontrahentami - szanse i ryzyka dla polskich firm
Dla KUKE to również jeden z ważniejszych rynków, gdzie pomagamy krajowym przedsiębiorcom bezpiecznie sprzedawać swoje produkty, brać udział w przedsięwzięciach inwestycyjnych w charakterze dostawców i podwykonawców. Tureckie podmioty zajmujące się generalnym wykonawstwem projektów i budownictwem mają szeroko rozwinięte kontakty i prowadzą działalność globalną, ze szczególnym uwzględnieniem Afryki, Bliskiego Wschodu i Europy (planując również udział w odbudowie Ukrainy). Współpraca z nimi może otworzyć dostęp polskim firmom w międzynarodowej ekspansji.
W KUKE mamy długoletnie doświadczenie i liczne obserwacje z prowadzenia biznesu z tureckimi kontrahentami. Jak w każdym kraju, współpraca wiąże się z różnymi ryzykami, w tym wynikającymi z sytuacji makroekonomicznej kraju, jak i specyficznych uwarunkowań, w tym kulturowych. Tym przewodnikiem chcemy pomóc polskim przedsiębiorcom bezpiecznie prowadzić relacje handlowe z tureckimi partnerami i maksymalnie ograniczać te ryzyka.
Podgląd przewodnika po rynku tureckim dla firm:
Mamy nadzieję, że przewodnik przyczyni się do dynamicznego rozwoju Twojej firmy na tureckim rynku!
Sprawdź również nasz przewodnik o prowadzeniu działalności gospodarczej w Szwajcarii!
„Współpraca KUKE z bankami finansującymi polskie firmy może znacząco zwiększyć skalę i tempo ich międzynarodowej ekspansji. Najlepszym tego przykładem jest udzielony przez BGK kredyt inwestycyjny dla spółki BiBP. Wykorzystuje on ubezpieczenie KUKE, które daje bankowi pewność spłaty finansowania. Ostatnie lata gwałtownych zaburzeń w globalnej gospodarce sprawiły, że pojawiło się wiele okazji inwestycyjnych w postaci możliwości przejęcia zagranicznych konkurentów czy wejścia w nowe segmenty rynku. Warto dodać, że instrumenty KUKE chronią nie tylko przed niewypłacalnością kontrahentów i inwestorów, ale także od ryzyka politycznego i ryzyka siły wyższej, do którego zalicza się np. wojnę czy pandemię. Pracujemy nad kolejnymi transakcjami, dzięki którym polskie przedsiębiorstwa rozszerzą swoją działalność o kolejne rynki, również pozaeuropejskie”
Norbert Królikowski, Departament Ubezpieczeń i Współpracy Międzynarodowej KUKE
Kredyt inwestycyjny z ubezpieczeniem KUKE zwiększa możliwości finansowania polskich przedsiębiorców. Taka struktura finansowania pozwala polskim firmom, zarówno z sektora MŚP jak również dużym przedsiębiorstwom, finansować inwestycje za granicą, w tym m.in. fuzje i przejęcia innych spółek czy rozbudowę mocy produkcyjnych.
„Cieszymy się, że dzięki naszemu finansowaniu polscy przedsiębiorcy także z sektora MŚP mogą śmielej podchodzić do zagranicznej ekspansji. W dłuższej perspektywie pozytywnie wpłynie to na kondycję naszej gospodarki i rozwój lokalnych, rodzinnych biznesów, i jednocześnie wzmocni pozycję konkurencyjną polskich firm. Jest to kolejna akwizycja finansowana przez BGK, jednak pierwsza przy wykorzystaniu ubezpieczenia KUKE, dzięki któremu BGK jest w stanie zaoferować przedsiębiorcom atrakcyjniejsze warunki kredytu, np. jego wyższą wartość bądź dłuższy okres finansowania. Wierzymy, że BiBP wspólnie z BGK i KUKE przetrze szlaki polskim przedsiębiorcom w Hiszpanii, gdzie rodzime firmy nie były dotąd zbyt aktywne w aspekcie bezpośrednich inwestycji zagranicznych."
Małgorzata Płotnicka, Departament Ekspansji Zagranicznej i Finansowania Handlu, BGK
BIBP zakłada dalszy rozwój nabytego podmiotu dzięki efektom synergii. Akwizycja pozwoli wzmocnić przewagę konkurencyjną BiBP m.in. poprzez zwiększenie możliwości produkcyjnych, pozyskanie prawie 30-letniego „know-how”, wieloletniej bazy klientów oraz ułatwionego dostępu do nowych rynków zbytu. Polska spółka stanie się w ten sposób jednym z europejskich liderów w branży opakowań „bag in box”.
„Za nami kolejne przejęcie, które idealnie wpisuje się w strategię ciągłego rozwoju w myśl ‘together into the green future’. Jesteśmy pewni, że to nowe doświadczenie sprawi, że będziemy jeszcze bardziej kompleksowi niż do tej pory. Wypływamy na szerokie wody nie bojąc się wyzwań”
Leszek Łysoń, CEO BIBP
Hiszpania stała się 86. rynkiem, na którym BGK wspiera polskich przedsiębiorców w ich ekspansji zagranicznej. W 2022 r. wyrażony w euro eksport towarów do Hiszpanii wzrósł o ponad 21 proc., a import o 9 proc. W konsekwencji Hiszpania stała się 10 partnerem handlowym Polski. Według szacunków NBP, na koniec 2021 r. wartość kapitału zainwestowanego przez polskie firmy w Hiszpanii wyniosła 680,1 mln zł.
„Umocniliśmy znacząco swoją obecność na ponad 20 najszybciej rozwijających się rynkach energii odnawialnej w Europie. Wiele z nich to kraje Europy Środkowo-Wschodniej lub nienależące do Unii Europejskiej. Korzystanie z możliwości odroczonej płatności jest kluczowe dla rozwoju działalności wchodzących dopiero na rynek firm instalacyjnych i dystrybucyjnych”.
Marcin Ślęzak, Chief Commercial Officer w Menlo Electric
KUKE wspiera zieloną transformację
Współpraca z Menlo Electric wpisuje się w politykę KUKE polegającą na wspieraniu krajowych firm w ich zagranicznej ekspansji, a jednocześnie przyczyniających się do zielonej transformacji polskiej i europejskiej gospodarki.
„Cieszymy się, że możemy wspierać Menlo Electric, które dzięki szybkiemu rozwojowi odgrywa coraz ważniejszą rolę w zapewnianiu użytkownikom w całej Europie dostępu do najnowszych i coraz wydajniejszych technologii pozyskiwania energii odnawialnej. KUKE zapewnia polskim firmom możliwość nie tylko bezpiecznego oferowania odroczonego terminu płatności w relacjach z kontrahentami z kraju i zagranicy, ale nasze instrumenty ubezpieczeniowe i gwarancyjne umożliwiają eksporterom także prowadzenie inwestycji, przejęć oraz podnoszą wiarygodność płatniczą wobec dostawców”.
Janusz Władyczak, prezes KUKE
Finansowanie dzięki faktoringowi
Finansowanie w ramach faktoringu krajowego i eksportowego zapewni KUKE Finance, spółka zależna KUKE.
„Dostrzegamy postępującą koncentrację podmiotów działających na rynku fotowoltaiki, a Menlo Electric przez swoją pozycję jest jednym z ważniejszych beneficjentów tego procesu. Mamy nadzieję finansować na coraz większą skalę samą spółkę, a za jej pośrednictwem mniejszych dystrybutorów i firmy instalacyjne z tej branży w kraju i na rynkach zagranicznych, by rynek kontynuował wzrost pomimo różnych przeciwności, jak szybko rosnące w ostatnim czasie koszty urządzeń”.
Konrad Klimek, prezes KUKE Finance
Szersza współpraca z Grupą Polskiego Funduszu Rozwoju
Umowa jest częścią szerszego programu finansowania Menlo Electric, prowadzonego przez CFO spółki Martę Walendzewicz.
„W sytuacji zakłóceń w łańcuchach dostaw, upewnienie się, że mamy stały dostęp do towarów najwyższej jakości, wymaga zapewnienia odpowiedniego poziomu kapitału obrotowego. Dlatego naszym celem w tym roku jest zabezpieczenie finansowania o wartości ponad 90 mln złotych. Umowa z KUKE i KUKE Finance jest kamieniem milowym w realizacji programu. Prowadzimy również rozmowy dotyczące szerszej współpracy z Grupą Polskiego Funduszu Rozwoju, do której należy KUKE oraz KUKE Finance”.
Marta Walendzewicz, Chief Financial Officer w Menlo Electric
Dowiedz się więcej o ofercie KUKE. Sprawdź szczegóły z usług takich jak ubezpieczenia eksportu lub ubezpieczenia kredytów.